隨著外貿(mào)環(huán)境日益復(fù)雜，出口企業(yè)在尋找新訂單時(shí)可能面臨第三方冒名欺詐的風(fēng)險(xiǎn)。本文將通過(guò)一個(gè)實(shí)際欺詐案例的分析，展示這種欺詐的常見(jiàn)特點(diǎn)，并為出口企業(yè)提供相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范策略。

隨著外貿(mào)形勢(shì)的變化，出口企業(yè)在追求新訂單的過(guò)程中容易成為第三方冒名欺詐的目標(biāo)。

案例簡(jiǎn)述：廣東家用電器公司A在與聲稱來(lái)自德國(guó)B公司的L先生達(dá)成交易后，最終遭受貨物損失。

當(dāng)A公司在與L先生達(dá)成銷售合同并按要求出運(yùn)貨物后，未能按期收到貨款。這使得A公司意識(shí)到可能存在問(wèn)題，并立即向中國(guó)信保申請(qǐng)索賠。

在收到A公司的索賠請(qǐng)求后，中國(guó)信保迅速采取了兩手準(zhǔn)備的策略：一方面審查A公司提交的貿(mào)易單證材料，一方面委托德國(guó)當(dāng)?shù)氐那肋M(jìn)行進(jìn)一步的調(diào)查和追討。

經(jīng)過(guò)詳細(xì)的單證審核，中國(guó)信保發(fā)現(xiàn)了以下幾個(gè)明顯的疑點(diǎn)：

B公司的工商登記信息顯示其主營(yíng)業(yè)務(wù)為服裝鞋類批發(fā)，但A公司銷售的是家用電器，這與B公司的經(jīng)營(yíng)范圍存在明顯不符。

A公司與L先生的貿(mào)易往來(lái)郵件顯示，L先生使用的是gmail.com郵箱后綴，且他提供的公司網(wǎng)站地址似乎正在維護(hù)，沒(méi)有任何有效內(nèi)容。

提單中的通知人、收貨人名稱及其聯(lián)系方式與B公司完全不匹配。更進(jìn)一步，B公司在希臘并沒(méi)有任何經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，而L先生要求的貨物目的地卻是希臘的Piraeus港。

中國(guó)信保通過(guò)其在德國(guó)的渠道與B公司取得了聯(lián)系，B公司的反饋信息更加證實(shí)了欺詐的嫌疑：

B公司明確表示，他們從未與A公司進(jìn)行過(guò)任何交易，更沒(méi)有收到過(guò)A公司的貨物。

A公司提供的形式發(fā)票上所使用的印章并非B公司的正式印章，且上面的簽字也不是B公司授權(quán)人員的簽字。

最關(guān)鍵的是，L先生并不是B公司的員工，且他使用的郵箱與B公司官方的郵箱后綴完全不符。

結(jié)合上述單證審核和實(shí)地調(diào)查的結(jié)果，中國(guó)信保得出的結(jié)論是：L先生很可能是冒用B公司的名義進(jìn)行欺詐行為，而A公司由于前期的疏忽而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，導(dǎo)致貨物被騙。

? 交易背景：往往與對(duì)方為首次交易。
? 身份驗(yàn)證：出口企業(yè)可能未對(duì)對(duì)方進(jìn)行身份審核。
? 冒用名義：騙子通常冒用知名或信譽(yù)良好的公司名義。
? 支付條件：多為100%賒銷，沒(méi)有預(yù)付款。
? 溝通方式：使用非官方郵箱進(jìn)行交流。
? 提單信息：提單上的收貨人與銷售合同上的信息不一致。

? 身份核實(shí)：出口企業(yè)應(yīng)當(dāng)對(duì)首次交易的買方進(jìn)行多渠道身份核實(shí)。
? 支付策略：對(duì)于首次交易，建議選擇謹(jǐn)慎的支付條件并要求預(yù)付款。
? 正式溝通：在關(guān)鍵事項(xiàng)上，要求對(duì)方使用其公司官方郵箱進(jìn)行確認(rèn)。

以上內(nèi)容來(lái)源于中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司，中申國(guó)貿(mào)作為一站式進(jìn)出口代理服務(wù)商，可以為各行業(yè)提供定制化的進(jìn)出口解決方案。如您需要外貿(mào)進(jìn)出口代理服務(wù)，歡迎聯(lián)系我司咨詢業(yè)務(wù)，咨詢熱線139-1787-2118。

最初發(fā)布于2023年8月21日 @